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第二圆桌:投资者教育圆桌——交易商的责任

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2015-11-05 11:17:15 来源:和讯外汇 

  接下来进行的是第二场圆桌讨论:主题是投资者教育。圆桌主持人登富特集团中国区CEO敬松先生,圆桌嘉宾为嘉盛集团大中华地区总经理ANDY、ADS达汇董事总经理李纪纲、行业资深人士柳英杰、章大卫、崔荣、刘第六位嘉宾。

第二圆桌全体嘉宾
第二圆桌全体嘉宾

  以下为现场嘉宾交谈实录:

  敬松:第二场是关于投资者教育的,有很多人是一直在从事投资者教育领域。时间有限,接下来每个人有30秒时间跟大家做一下自我介绍,让大家有个了解。我是敬松登富特的品牌形象代言人,也是中国区的CEO,2001年从事这个行业,这十几年的培训当中有几个成绩,一个是创作了培训班的培训体系,第二个是全球外汇保障金业务的培训,全国的整个培训教材选择了我的这个来做的。

  ANDY:我是ANDY,毕业,哥本哈根的商学院,后来加入过同行做过(圣宝)的整个亚洲业务的开发。

  李纪纲:我在ADS达汇,相信在座很多朋友都认识。很高兴回到这个行业,之前有消失过两年,回来这个行业第一次再上这个舞台,可以跟大家见面,非常高兴,谢谢!

  柳英杰:大家好!

  章大卫:大家好,90年代我做了一些外汇交易,做了一些股票、期货交易,2007年加入嘉盛集团,工作了一段时间,之后自己成立了自己的工作室,做了一些教育培训工作,指导做交易,做讲师,分析师。现在还是继续在这个行业中继续奋斗着。

  崔荣:大家上午好!我从事金融行业有20年,1993年入中国银行(601988,股吧)开始从事外汇这块,1999年出国留学,2000年开始在日本前五名的大型金融公司做交易员和分析师。之后回国从事外汇、原油等等方面的分析和交易。目前在电视上做一些评论,还有做交易。目前也在从事投资者教育方面。目前我是MDF金融平台,也是品牌的形象代言人。

  刘第:大家好。我是2009年从北京大学毕业,现在在(速配)金融担任主编,主要关注是金融P2P方面的资讯以及数据

  敬松:对于投资教育者来讲,简单来说就是通过学习前人的方法经验,站在巨人的肩膀之上,将来的路可以走得更轻松一些。从事投资者教育的都是帮助投资者少走弯路,更容易跨入到赢利的范围之内。这个行业有个不变的规则,任何金融领域都是二八原则,少数人获利,多数人是亏损的。我们更试图地去改变这个原则,把市场的二八原则变成三七,四六那就做得更好了。相信在各位嘉宾从业过程中都有很多经验跟大家分享。下面大家逐一聊一聊在投资者教育中给大家分享一下案例与经验。

  ANDY:刚才主持人也说了,现在二八原则怎么提高成三七、四六,这个市场大家一直有个误解,觉得大部分交易不是赢利,这正好是教育起到主要作用。教育客户是我们的责任,我们希望客户能够对这个市场比较了解,比较熟悉以后,可以成功,这样就对于整个的行业有信心了,而不是认为只是二八原则。另外也可以给行业带来比较正能量的,对我们行业有更好的信心。

  柳英杰:时代在发展,社会在进步,我们在这里以分析师的身份来讨论投资者教育问题,这是完全不同的两个工种。在我们公司组织结构当中,交易部门,是由基本面分析师,基础面分析师汇总之后交给首席,首席交给交易经理,然后发出指令交给交易执行。在这个整个交易流程当中就涉及到七到八个板块大约十几个人来去执行一笔交易。这个是交易的流程,分析师只是提供建议的,交易员只是执行指令的,交易经理发出指令,后面有风控还有后督去督导执行,分析师在这里面并不重要,只是之一。培训是针对个人的,有两种,一方面是作为公益性投资者教育的这叫利他的。还有很多分析师做的事情,通过分析的角度去拉客户的,这叫利己的。无论利他与利己并不矛盾,客观是告诉了零售交易者,他们可以在交易过程中采取什么样的方案与策略。

  零售客户也好,个人投资者,个人交易员也好,之所以会亏损跟投资者教育关系不大,因为没有完善的以经营为目的的组织结构,这不是一个人能干的活,也不是件简单的事情。到底说交易员角色是否应该参与到投资者教育当中,或者分析师角色是否应该参与到投资者教育当中,是应该严格把这两个工种分开。做交易的绝对不能去参与分析,做分析的绝对不能参与交易。分析与交易绝对不能参与教育,这是完全不同的事情。

  敬松:对于普通个人投资人而言,他们做交易、分析,学习知识还是基于自身的。比如说在做交易之前做分析、做培训的过程中,有个感受,我在教授给大家知识体系的时候,通过学院的提问,很好的也是在弥补我知识体系当中潜在的不足,可以增加一些探讨。做交易的很多人有感受,做交易本身是很孤单的。

  柳英杰:在培训师这个角色,交易员身份或者分析师角色,往往是背后有利益关系在,在这里面发心是什么,利己还是利他的。这个行业缺客户、缺资金、缺平台吗?都不缺。缺的是良心,是缺德,有很多人是因为这个发心不正。

  李纪纲:对客户做培训,像我们交易商,我在交易行业这么长时间,希望有更成熟更好的客户,毕竟不是开赌场的。在这个行业打开交易平台有一定的技术层面,客户必须要知道游戏规则怎么样,游戏规则怎么进行。不是说交易商责任,这是交易商必须要提供一些知识给客户的。对交易商来说,他必须要提供,差不多15年前,那时候进入中国,三个姓李的,当时跑遍全中国,从一家银行到下一家银行,开始办培训办讲座。希望在那个年代,客户根本不了解什么是美元,什么是欧元,希望让客户了解这个行业。后来变成培训了,对交易商来说没有这么伟大,也不是什么社会责任,是一个营销的手段。我们必须要提供相应的最基本的服务,让客户知道你进来,你今天要投资的是什么样的产品,今天要做的是什么样的市场,站在交易商立场来看待这个事情。

  章大卫:投资人教育这块主要有两层含义,一方面培训客户的交易技术让他们提高一些。还有一些有营销的含义在里面。我知道中国最近这一块还是蛮不错的,只是胆子越来越大了,股票行业。今天券商业集体涨停。外汇行业要红起来,要把这个盘子做大,还是要从教育角度出发。我认为外汇保证金交易这一块,对于交易者技术要求还是最高的。应该给投资人灌输一些学会保证金,走遍天下都不怕,股票、期货各方面都有很大的帮助。今后这个行业还是要靠大家一起做基础工作,大家一起把教育培养成风风火火的。对于经纪商来说市场大了,对于代理商或者分析师来说,到时候请我们上台演讲的机会也会多的,这样行业当中才会不断发展。基础工作还是要靠大家一起做,大家有一个公德心,全身心为投资人服务。我相信这个市场还是会越来越好。

  敬松:有服务之心,不管是经纪商还是专门的培训机构也好。下面请崔荣先生讲一下。

  崔荣:外汇交易商为什么要重视投资者交易,简单说一下个人对这块的看法,今天状态不太好,昨晚都没睡好,最近也比较忙。一会不知道说什么,可能如果说的不好请大家谅解。随着老百姓(603883,股吧)生活条件不断地改善,现在越来越多的人开始重视,开始追求对品牌,对生活上的一些品质。

  比如说住的是豪宅、别墅,开的是豪车,穿戴基本上都是品牌。而对我们整个投资人来说,实际上中国的投资者比起西方投资者更重视品牌这块。随便在街上包括很多小姑娘都喜欢LV包、古奇包等等,说明我们现在生活好了,也有这方面的需求。一旦我们建立起对品牌的信心,我们愿意主动把口袋里的钱交给一些交易商来投资。其实同样对于我们外汇投资人来说也是一样的,现在整个外汇交易市场,这个行业来看,数不胜数。据我了解上百家外汇交易商,毫不客气地说这个行业真的非常复杂,不管交易商还是分析师也好,这个行业鱼龙混杂,非常复杂。

  简单的怎么来辨别外汇平台,主要关注三个硬件。第一,资金安全。包括有没有比较严格的监管机构来管理交易商。另外是信用问题。初心怎么样。第二,平台的稳定性。比如说我想交易的时候突然掉线了,交易不顺畅。第三,点舱,点舱的大小,有没有划点。我相信不好的平台,比较烂的平台根本就不让你交易,等行情过去了,一分钟两分钟再给你交易,那么你这个价格是非常高非常低,很可能被套。我们投资人选择一个品牌的时候,一定要关注这三个硬件。

  现在可以这么讲,在硬件方面尽管我们现在国内各外汇交易商之间的差距还是有一定差距。但是随着我国外汇制度的不断完善,外汇监管方面的力度加强,未来各交易商之间的差距会越来越小。甚至一个外汇交易商如果想在硬件方面想突出你绝对优势,很难很难的。假如我们在硬件方面,硬件没有优势,只能是比拼软件方面。软件指的就是服务,服务这块有很多。比如说有没有24小时免费热线咨询,有没有非常专业的行业投资研究报告。这个直接给投资者带来收益的,还有投资者交易。对于外汇交易商来说,不管是开拓代理商还是直接面对个人投资者,外汇投资者教育是非常非常关键的。很遗憾以现在来看,目前国内几乎没有一家外汇交易商重视这块,大家想尽办法开拓市场,根本就不重视这块,没有这个方面的意识。

  为什么要注重投资者教育?大家想一想,投资者他的心,他为什么要投资,他的目的是什么?目的很简单,在最少的时间内以最小的资金获取最大的利润,目的就是这个。包括张爱玲说的,要想抓住男人的心一定要抓住胃。知己知彼,只要交易商抓住投资者的心,我相信在外汇行业上就有你们的一席之地。

  根据我从事这么多年的行业经验来看,只有外汇交易商对投资教育逐步的重视,以及外汇投资者对外汇投资认知逐步的加深,未来中国外汇投资行业才能发展的,大家很清楚。

  敬松:刚才说在全国交易商中没有一家是认真做客户教育的,在这里要为嘉盛集团说明一下,我们从2005年开始就跟世界上最著名的傻瓜丛书,推出一套傻瓜丛书,从2006年开始推出各种各样的教育,我们做了很多工作,我们有一对一的教育,这个工作我们在做,我们希望大部分的投资者看到我们提供这种服务给各位,开拓这个市场。我认为教育是非常重要的,教育是各个经纪商营销的一个策略。大家对交易的规则还有交易市场的了解,可能就避免一些误解,这样整个的行业水平就有所提升,每个交易商遇到的问题就会越来越少,赢利的可能性会越来越高。通过我们的服务在帮助大家。

  刘第:我是传媒行业对教育行业的一点思考。为什么投资者教育在中国很重要,媒体从哪些方面能给到加以利用。这个问题从两方面来讲,从投资者角度来讲,中国从历史上来看,中国金融的发展,包括现在金融的发展起步是比较晚的,今天论坛“金融衍生品”这块,据我所知是1992年中国外汇调制中心推出了一款叫做外汇期货,2月1日,那一天标志着中国的衍生品在中国开始发展。世界上最早的金融衍生品是从1865年芝加哥的一个服务交易所推出一款期货,然后来代替合同,从那个时候开始,西方就一直这样发展。中国衍生品的发展起步比较慢,起步比较慢就导致我们整个投资者交易这块比较落后,不成熟。因为中国金融衍生品政府力量特别大,我看了很多资料,一般政府在创新的力量,在鼓励发展,过一段时间,因为监管不利,导致整个出了问题。包括1996年的亚洲金融危机,出了这个事件以后政府立马收紧政策,就导致中国投资者教育出现断层,这一段时间可以交易,很火,大家都来交易。过了一段时间后,政府收紧政策,销声匿迹了,就跟中国的股市有相同之处。中国的投资者教育往往需要不断地重启,不断地重启。

  现在说到金融衍生品,大家都知道2015年中国的GDP是世界上第二大经济体,包括高收入阶层人数也变多了。有两个需求,第一个需求是我的财富要保值。第二个需求是我的钱能生钱。金融衍生品恰恰满足这两个需求,从投资者角度来说,投资者教育很有必要。

  从金融机构的角度来说,我认为金融机构,投资者教育现在是一个重要的竞争力,未来在中国可能是核心的竞争力。因为这个活是比较累,比较苦的活,很多经纪商都不愿意去做,因为效益不明显。但是我认为那些真正把钱把资金,把精力放在投资者教育,中国投资者教育的金融机构才是未来金融机构发展的脊梁。

  讨论一下现在投资者通过媒体获得正确的投资教育。现在是移动互联网的时代,都在说互联网+,其实真正应该是移动互联网+,以前电脑给我们改变的生活没有现在手机给我们的改变大。在投资者教育方面,媒体也要做一些改变,要特别重视移动端。另外手机出现了,容易渠道变多了,投资者教育,渠道变多了,很容易造成信息泛滥,信息杂,有些信息没有价值。媒体要有慧眼能够把好关,推出真正对投资者有用、有价值的消息,这个是比较重要的。

  敬松:谢谢!简单总结一下,投资者教育不是说做一天就可以的,是一个漫漫长路,需要所有同行一起来努力,是不是有用心去服务客户,所有的客户自有评判。通过我们对投资者的教育能让这个行业在中国走得更健康,更快速地发展。谢谢大家!

(责任编辑:HF013)

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