中信银行副行长曹彤:六解人民币国际化制度建设

2010年01月08日04:00 来源:

  2009年,人民币国际化迈出坚实的步伐。中国扩大了同一些国家的货币互换,贯彻“清迈协议”,同时与日韩建立了东亚地区货币储备库,并启动了人民币跨境贸易结算试点。然而,人民币国际化依旧步履蹒跚,人民币跨境贸易结算规模差强人意。

  “人民币跨境结算推动相对迟缓不在于没有市场需求,人民币国际化的核心是要解决海外人民币产生机制的问题。”中信银行(601998,股吧)副行长曹彤接受本报记者专访时,直指人民币国际化的制度性障碍。

  曹彤,这位2008年被亚洲银行家杂志评为“中国最有前途的年轻银行家”,十年来致力于人民币国际化的研究与实践——“1999年左右,我们就开始在小范围讨论,人民币怎样成为国际货币,甚至提出了'亚洲人民币’的概念。”

  2009月12月20日,在曹彤等人的推动下,筹备近两年的中国人民大学国际货币研究所挂牌成立,其中成员包括力挺人民币成为美元欧元之外“第三条腿”的香港金管局前总裁任志刚。

  在曹彤看来,在中国资本结构性过剩趋势日益明显的背景下,人民币国际化和中国银行(601988,股吧)业国际化已经成为关系中小银行未来生死空间的核心命题。

  2009年12月初,曹彤接受本报记者专访,力图从人民币国际化制度性建设的六个维度入手,详细阐述其人民币国际化构想。

  一解人民币海外派生机制

  《21世纪》:人民币国际化比之前想象得要困难,人民币跨境贸易结算量很小。人民币国际化遭遇到哪些困境?

  曹彤:2009年11月初,我们曾率团去菲律宾和马来西亚考察当地人民币使用情况。当地市场情况比预期要好很多。原先我们认为人民币在当地会遇到一些制度性的限制,现在基本没有了。

  当地政府对人民币非常支持,像菲律宾央行已明确发文把人民币列为可接受货币;而几家本土大型银行都已着手准备做这件事情,马来西亚银行(MAY BANK)在大部分东盟国家都有分支网点,其内部已经开始培训人民币跨境结算的业务。另外,企业方面意愿也很强烈。

  人民币跨境结算试点推动相对迟缓,问题并不在于人民币国际化的方向不对,也不在于没有市场需求,而在于我们从哪个角度去推动,但思路不要局限于现行的进出口管制政策。

  《21世纪》:尽管外界欢迎人民币作为结算货币,但推行过程当中,大家又不愿意使用人民币。为什么会出现这么大的反差?

  曹彤:核心在哪?核心就在于解决如何在海外产生人民币的机制问题。

  以出口业务为例,海外先有人民币,海外企业才能用人民币付款。比如产品出口到马来西亚,马来西亚的企业得有人民币,那么当地人民币怎么产生呢?有两种形式。第一,国内银行直接贷款给马来西亚企业;第二,马来西亚的银行给当地企业贷人民币。

  《21世纪》:现在政策允许国内银行直接贷款人民币给国外企业么?

  曹彤:目前政策还不允许。只有东道国银行向当地企业提供人民币贷款;而当地银行也得向中国国内银行借人民币。所以,人民币国际化的前提是国内银行要能给国外银行提供人民币融资或者向国外的企业直接贷人民币。这是首先要解决的政策性问题,即海外人民币产生机制,或者叫派生机制。如果这个政策解决不了,出口退税、进出口申报工作做得再好,海外还是没有钱,还是没有人民币。

  《21世纪》:我们现有的政策是怎样规定的?

  曹彤:现在规定国内的银行可以给国外的银行一个月期限以内的同业账户融资(即同业拆借)。但是一个月以内的期限满足不了大部分企业的需要,如一个生产销售周期,从原材料采购到生产到销售回款,来回起码三个月,而只有一个月的融资期限,业务就做不了。现有同业账户融资政策是调头寸管理的,不是用来推动海外人民币产生机制的。我认为这首先是一个制度性的问题。

【作者:史进峰 李振华 来源:21世纪经济报道】 (责任编辑:苏白)
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